Какие переводы банки могут расценить как подозрительные и блокировать карты россиянам в 2023 году

Одиссей

Вчера в 20:11

Добавлена 02 янв 2023 в 16:56

Целый ряд операций банки могут посчитать подозрительными. Есть восемь признаков, если совпадает два из них - банк может заблокировать счет, а отправителю придется отвечать на неудобные вопросы. Эти признаки указаны в инструкции ЦБ РФ.

В частности, под подозрение подпадет ситуация, когда у гражданина больше десяти в день получателей или отправителей. В месяц число не должно превышать 50.

Вопросы вызовет также большое число операций по счету. Если в день больше 30 операций, включая зачисления, списания, переводы и т.п. - это подозрительно.

Недоверчиво банки относятся и к оборотам между физлицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более одного млн в месяц.

Если между зачислением на счет и списанием с счета прошло меньше минуты - это повод усомниться в "чистоте" клиента банка, считают в ЦБ РФ.

Притом, в "методичке" Банка России сказано также, что подозрительной считается ситуация, когда в течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств.

На "нравятся" регулятору и случаи, когда в течение недели средний остаток денежных средств на карте на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций за эти же сутки.

Подозрительной считается ситуация, если по карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров или услуг, например, оплате счетов ЖКХ или продуктов в магазине.

И наконец в "черный" список могут попасть клиенты банка, если используют одно и то же устройство для входа в онлайн-банк под разными логинами.

Ведущий юрист Европейской юридической службы Евгений Лучин ранее рекомендовал "стелить соломку" при переводе денежных средств. Для этого нужно указывать назначение платежа в переводе, например, "на питание" - ребенку, "возврат долга" - знакомому и так далее. А если даете в долг приятелю, стоит взять документальное подтверждение.

Россияне, которые переводят деньги с карты на карту, могут столкнуться с неприятностями, если не будут соблюдать правила при отправке денежных средств. Рассказываем, за какие переводы в 2023 году банк может заблокировать карту и "придержать" деньги на счете.

Не пропусти самое интересное, подпишись: